家庭理财_美泰科技

机构理财家庭理财

家庭理财

FAMILY FINANCIAL MANAGEMENT

我国经济持续健康发展，人民生活水平提高，家庭可支配资产增多；我国社会主义市场经济体制的建立，金融市场的逐步完善为家庭投资理财的发展奠定了基础；相关法律法规制度的健全和完善为家庭投资理财的发展提供了保障。家庭投资理财的目的是为了提高生活质量，规避风险使家庭财富保值增值。

业务需求

克服体制约束，加快产品创新

实现理财业务的发展首先要克服制度约束。应该逐步放宽理财机构的业务范围，鼓励各机构间的业务交叉和良性竞争，商业银行与证券、基金、保险、信托等机构之间加强跨行业的合作，国内金融机构与外资金融机构之间加强跨国界的合作。在当前条件下，加强现有金融产品的整合力度，并随着金融管理体制由分业经营向混业经营的转变，在充分研究并不断挖掘客户需求的基础上，不断创新出更多更好的金融产品。
揭示风险，提高诚信

目前，多数理财产品给出了一个较高的固定收益来吸引投资者注意，对资金的投向则讳莫如深，这些做法违背了诚信原则。新西兰FSP监管当局明确规定，金融类理财产品不得无条件向客户承诺保底保收益。因此各理财机构应本着诚信原则，向客户充分地揭示投资风险，不做无条件的收益承诺，避免出现理财业务信用危机。
市场细分，提高品牌竞争力

理财机构应借鉴国外理财机构的经验，对合格投资者实行分类，明确目标客户，针对客户的不同特点，提供差异化的理财服务，提高品牌竞争力。
选拔高素质人才，提供专业服务

理财业务的发展需要综合型的高素质人才，这些理财人才不仅要通晓保险、股票、债券、基金、税收等金融专业知识，持证上岗，还要具备良好的服务意识，擅长筛选合格投资者。以规范我国金融理财业的发展，全面提升经纪人的服务素质，从而为不同职业、不同消费习惯、不同文化背景的各类人士提供专业的理财服务。

安全需求

注册账户安全保障

身份认证信息多重捆绑，线上五要素立体认证，多重密码保护；线下人工客服及时审核，确保认证信息的真实有效性，密码输入不被恶意窃取，密码调用全程无人经手。
资金安全保障

严格按照新西兰FSP监管局的一致要求，资金交由第三方银行托管，企业不设资金池。
理财专户安全保障

针对较大的理财专户，也可考虑用户自行托管或交由第三方银行托管的自由托管方式，确保资金不挪做他用。
银行卡安全保障

银行卡同卡进出，采取闭环的资金进出管理模式，有效防范用户的银行卡被他人盗用或黑客攻击导致的风险。

定制需求

理财专户管理

投资品类多样化，周期长短皆宜，为不同职业、不同消费习惯、不同文化背景、不同年龄层次的各类人士提供定制化的理财服务，且定制化理财也必须满足合格投资者的标准。

专属您的财富管理专家

理财专户资金采用与银行联名开立托管账户的管理模式，与企业自有经营资金相分离，资金和专户信息一一对应，管理便捷、标准统一、安全高效。

开户资料准备：
1.本人身份证信息（原件或高清正反面证件照）
2.开通网银的同名银行卡（同卡进出）
3.本人实名制常用手机号码
4.本人常用邮箱账号